Xuất khẩu lao động Đài Loan: Lưu ý quan trọng khi làm việc tại Đài Loan – Tuyệt đối không cho người khác mượn tài khoản ngân hàng hoặc thẻ ATM

Đây là lời cảnh báo quan trọng dành cho người lao động mới nhập cảnh và lao động Việt Nam đang làm việc tại Đài Loan: Tuyệt đối không được cho người khác sử dụng tài khoản ngân hàng cá nhân dưới bất kỳ hình thức nào. Bài viết dưới đây Tập đoàn cung ứng nhân lực Sao Mai sẽ giúp bạn hiểu rõ rủi ro, các chiêu trò lừa đảo phổ biến và cách phòng tránh hiệu quả để bảo vệ bản thân nơi đất khách.

Tại sao người lao động không được cho mượn tài khoản ngân hàng hoặc thẻ ATM?

Việc cho người khác mượn tài khoản ngân hàng hoặc thẻ ATM tưởng chừng như đơn giản và mang tính giúp đỡ, nhưng lại tiềm ẩn nguy cơ rất lớn liên quan đến pháp luật. Thực tế đã có nhiều trường hợp lao động Việt Nam mới sang nước ngoài, do không nắm rõ quy định, đã vô tình trở thành "trợ thủ" cho các hoạt động rửa tiền hoặc lừa đảo xuyên quốc gia.

Các nội dung quan trọng cần lưu ý cho người lao động mới nhập cảnh

Không cho mượn tài khoản ngân hàng hoặc thẻ ATM

Đây là quy định bắt buộc được phổ biến bởi các đơn vị truyền thông và quản lý lao động. Người lao động tuyệt đối không được:

• Cho bạn bè, đồng hương hay người lạ mượn tài khoản ngân hàng.

• Cho mượn thẻ ATM hoặc mã OTP để người khác giao dịch.

• Nhờ người khác rút tiền hoặc giúp người khác chuyển tiền khi không hiểu rõ nguồn gốc.

Lý do: Hành vi này có thể bị nghi ngờ là tham gia hoặc tiếp tay cho các tổ chức rửa tiền, lừa đảo tài chính. Dù không cố ý, người lao động vẫn phải chịu trách nhiệm nếu liên quan đến các vụ việc pháp lý.

Cẩn trọng với các lời nhờ vả tài chính

Nếu có người nhờ rút tiền hộ, mượn thẻ để chuyển khoản hay nhờ mở tài khoản đứng tên, hãy từ chối ngay lập tức. Tuyệt đối không nên vì cả nể mà giúp đỡ, bởi điều này có thể gây hậu quả nghiêm trọng cho chính bản thân bạn.

Thông báo cho cán bộ quản lý nếu phát hiện tình huống bất thường

Khi phát hiện ai đó có dấu hiệu lôi kéo, dụ dỗ cho mượn tài khoản ngân hàng hoặc có hành vi đáng ngờ, hãy báo ngay cho quản lý, văn phòng đại diện, hoặc đường dây nóng của công ty phái cử để được hỗ trợ kịp thời.

Các hình thức lừa đảo phổ biến người lao động cần biết

Trong quá trình làm việc tại Đài Loan hoặc các quốc gia tiếp nhận lao động khác, người lao động rất dễ trở thành mục tiêu của các nhóm lừa đảo, đặc biệt trong lĩnh vực tài chính – ngân hàng. Dưới đây là những hình thức lừa đảo phổ biến mà người lao động cần cảnh giác:

Giả danh người quen nhờ rút tiền

Kẻ gian có thể mạo danh đồng hương, bạn cùng phòng hoặc người lao động cũ để nhờ bạn rút tiền hộ, với lý do “thẻ bị khóa”, “mạng lỗi không chuyển được tiền”… Một khi bạn rút tiền hộ, bạn đang vô tình tiếp tay cho hoạt động rửa tiền hoặc lừa đảo người khác.

Lôi kéo làm “trung gian chuyển tiền” để nhận hoa hồng

Một số đối tượng sẽ dụ dỗ bạn đứng tên nhận tiền vào tài khoản, sau đó rút ra và đưa lại cho họ, hứa hẹn trả “hoa hồng cao”. Đây là chiêu trò lừa đảo tài chính rất tinh vi – người lao động có thể trở thành “mắt xích” trong đường dây rửa tiền quốc tế mà không hề hay biết.

Dụ dỗ mở tài khoản ngân hàng mới rồi giao lại cho người khác sử dụng

Bạn có thể được “nhờ vả” hoặc được hứa tặng tiền nếu chịu mở tài khoản ngân hàng mới rồi đưa thẻ và thông tin cho người khác dùng. Tuy nhiên, hành vi này vi phạm nghiêm trọng pháp luật nước sở tại, vì tài khoản đứng tên bạn nhưng được dùng cho các giao dịch trái phép.

Nhờ đứng tên nhận tiền hoặc chuyển khoản cho người thứ ba

Dù chỉ “giúp đỡ một lần”, bạn cũng sẽ bị liên đới trách nhiệm nếu khoản tiền đó có liên quan đến hành vi lừa đảo, đánh bạc, rửa tiền hoặc các hoạt động phi pháp khác. Nhiều người lao động đã phải ra tòa, bị trục xuất hoặc cấm nhập cảnh vĩnh viễn vì vô tình dính vào những việc như vậy.

Tất cả các hành vi trên đều vi phạm pháp luật tại nước sở tại. Hậu quả có thể rất nghiêm trọng: bị cảnh sát điều tra, truy tố hình sự, mất việc, trục xuất về nước và bị cấm nhập cảnh trở lại.

Lời khuyên từ SAOMAI HR GROUP dành cho người lao động

Để tự bảo vệ bản thân và không rơi vào bẫy của các nhóm tội phạm tài chính, người lao động cần ghi nhớ và thực hiện nghiêm túc các nguyên tắc sau:

Bảo mật tuyệt đối thông tin tài khoản ngân hàng

• Không chia sẻ số tài khoản, thẻ ATM, mã PIN hay mã OTP với bất kỳ ai – kể cả bạn bè, người quen.
• Không để người khác chụp ảnh hoặc giữ hộ thẻ ngân hàng.

Tuyệt đối không cho người khác sử dụng tài khoản cá nhân

• Không cho mượn thẻ hoặc đứng tên giúp trong bất kỳ giao dịch tài chính nào.
• Hãy hiểu rằng tài khoản ngân hàng là tài sản pháp lý cá nhân – bạn sẽ chịu toàn bộ trách nhiệm nếu có sai phạm xảy ra.

Thường xuyên theo dõi và kiểm tra biến động tài khoản

Sử dụng ứng dụng ngân hàng trực tuyến (mobile banking) để kiểm tra số dư và các giao dịch.

Nếu phát hiện giao dịch bất thường, hãy liên hệ ngay với ngân hàng và thông báo cho cán bộ quản lý.

Khi cần hỗ trợ – hãy liên hệ đúng nơi, đúng người

Trước tiên, hãy liên hệ trực tiếp với cán bộ quản lý lao động tại nơi bạn đang làm việc để được hướng dẫn và xử lý kịp thời các tình huống liên quan đến tài chính hoặc nghi ngờ bị lừa đảo.

Việc cảnh giác và chủ động bảo vệ thông tin tài chính cá nhân là trách nhiệm và quyền lợi của chính người lao động. Đừng vì cả nể hay chủ quan mà đánh đổi công việc, tương lai và sự an toàn pháp lý chỉ vì một hành động "giúp đỡ" vô ý thức. SAOMAI HR GROUP luôn đồng hành cùng người lao động trên hành trình làm việc an toàn, hợp pháp và thành công tại nước ngoài.Việc không cho người khác mượn tài khoản ngân hàng hoặc thẻ ATM không chỉ giúp bạn tránh rắc rối pháp lý, mà còn là biện pháp bảo vệ bản thân và danh dự của người lao động Việt Nam ở nước ngoài. Mỗi người hãy chủ động trang bị kiến thức, tuân thủ quy định để có một hành trình làm việc an toàn, bền vững.